Starter Du En Lille Virksomhed? Du Har Brug For Disse Skatteformularer

2023 Forfatter: Susan Creighton | [email protected]. Sidst ændret: 2023-08-25 03:47

• At finde de rigtige skatte- og forretningsformer til at starte din virksomhed kan være så simpelt som en Google-søgning, men en vis forberedelse kan spare dig tid.
• Hvis du ikke arkiverer din virksomheds skatter korrekt, risikerer du at pådrage dig store bøder eller mister virksomheden helt.
• Søg hjælp fra en skattemyndighed for at sikre, at du arkiverer de rigtige skatteformer og betalinger.

Når du starter en virksomhed, er der en ting, du skal være på toppen af, når pengene begynder at rulle ind - skatter. At drive forretning i USA uden korrekt at styre dine skattebetalinger til den lokale, statslige og føderale regering kan resultere i massive bøder, vedvarende banklån eller endda regeringen træder ind for at lukke dig ned.

Uanset om du starter en ny virksomhed ved begyndelsen af det nye år eller ser frem til din første kvartalsvise skattebetaling, er dette øjeblik kritisk for en mindre virksomhedsejer. Afhængig af hvordan din virksomhed er organiseret, kan du have forskellige skattekrav fra andre virksomheder. Uanset om du er et LLC, et partnerskab eller et S-selskab, betaler du altid skat, mens du går, og indberetter indkomst, mens du tjener det gennem hele skatteåret.

Selvom der er utallige eksperter og fagfolk, der kan hjælpe dig med at navigere i din virksomheds nye måneder, har vi samlet nogle tip og føderale formularer, du kan adressere lige nu for at sikre dig, at din første eller næste kvartalsvise skattebetaling går uden problemer.

1. Strukturer din virksomhed

Måske har du allerede gjort dette trin, men for dem, der ikke har det, er det lige så vigtigt at oprette din virksomheds struktur som at finde en placering og navn til din virksomhed. Der er mange forretningsstrukturer at vælge imellem, men de fleste små virksomheder etablerer sig som et selskab med begrænset ansvar (LLC), et enkeltpersonforetagende eller et partnerskab af en eller anden art.

Der er adskillige skatte-, økonomiske og juridiske fordele for hver type forretningsenhed, så det er vigtigt at finde den rigtige konfiguration for din virksomhed. Du skal arkivere i den stat, hvor din virksomhed vil operere. Den føderale Small Business Association (SBA) kan hjælpe dig med at bestemme, hvor og hvordan du kan gøre det i din stat.

Som et partnerskab udfylder du sandsynligvis formular 1065 med IRS, mens virksomheder arkiverer formular 1120. Hvis du vil arkivere som et S-corp, skal du arkivere formular 2553 og derefter årligt arkivere en 1120S. Eneforetagende og selvstændige erhvervsdrivende skal indgive en 1040-plan C eller 1040 C-EZ, skønt sidstnævnte kræver, at du vender et overskud, har udgifter, der ikke overstiger $ 5.000, har ingen ansatte eller beholdning og trækker ikke eller kræver afskrivningen af dit hjem.

Husk også, at hver type enhed arkiverer sine skatter til IRS på forskellige tidspunkter, hvor partnerskaber og selskaber normalt arkiverer den 15. marts og enkeltpersonforetagender og enkeltmedlemmer, der registrerer den 15. april.

2. Få et statligt og føderalt skatte-id

Mens den føderale regering ikke bliver involveret i din virksomheds struktur, vil den tilslutte sig din stat og kræve et forretningsskat-identifikationsnummer fra dig. Virksomheder er forpligtet til at have disse numre, også kendt som arbejdsgiveridentifikationsnumre (EIN), til at betale skat.

For at få en EIN til din virksomhed, skal du ansøge hos din stats skateafdeling. Mens du er der, kan du også indsende din SS-4 for at dække dit føderale krav.

3. Dæk alle dine ansatte

Hvis du har tilstrækkelig virksomhed til at du har brug for medarbejdere til at hjælpe dig med at drive det, skal du indgive en række forskellige skatteskemaer baseret på deres ansættelsesstatus.

Uanset hvor mange mennesker du ansætter i starten, sagde Anthony Mezzasalma, en CPA hos Mezzasalma Advisors, du straks skulle overveje at samarbejde med en lønudbyder. Disse virksomheder hjælper dig med at håndtere ting som kvartalsvis lønbeskatningsafgift, W-2-formularer og andre vigtige aspekter ved ledelse af et personale. Automatisering af nogle af processen, sagde Mezzasalma, hjælper med at sikre, at du ikke falder i stykker lovgivningen om lønningsskat.

Hvis du kun ansætter et lille personale og føler dig fortrolig med dine evner, skal du dog huske at indsende W-2: Løn- og skatteregnskabsskemaer for hver medarbejder, der modtager en løn, løn eller anden form for kompensation. Denne formular rapporterer lønninger, som din virksomhed betaler til medarbejderne i kalenderåret såvel som de skatter, der tilbageholdes fra dem. Det rapporterer også FICA-skatter til Social Security Administration. Mens du kan arkivere dem med IRS, kan du også indsende dem via den føderale socialsikkerhedsadministrations websted. Denne formular skal arkiveres inden den 31. januar.

Hver medarbejder skal også udfylde formular W-4: Medarbejderes bevillingsbevillingsattest for at notere eventuelle fradrag, de ønsker, og hvor meget skat de ønsker tilbageholdt af deres lønninger. Ideelt set er det det nøjagtige beløb, der skal betales på en ansattes 1040-formular ved udgangen af året, selvom beløbene ofte ikke stemmer overens.

4. Vær opmærksom på dine kontrahenters skattekrav

Hvis du agter at ansætte uafhængige entreprenører eller leverandører, skal du indsende formular 1099-MISC. Påkrævet for enhver, du betaler mindst $ 600 om året, kan denne formular også bruges til at rapportere ethvert "direkte salg af mindst $ 5.000 af forbrugerprodukter til en køber til videresalg overalt andet end en permanent detailvirksomhed, " ifølge IRS. Når først den er indleveret inden fristen 15. marts, sendes 1099 ud som tre eksemplarer, hvor virksomheden hver især får individet og IRS.

Du har brug for personer, der er omfattet af en 1099 for også at arkivere formular W-9: Anmodning om skatteydernes identifikationsnummer og certificering. Mezzasalma advarer om, at W-9 på grund af 31. januar er utroligt vigtig for at sikre, at din virksomhed overholder føderal skattelovgivning.

"Jeg foreslår [nye forretningsejere] ikke at betale nogen sælger, før de er i besiddelse af W-9-formen, da disse er meget sværere at komme efter, " sagde han. "Dette trin er vigtigt, fordi der er sanktioner for ikke at udstede 1099 formularer, når du skal."

5. Tag sundhedsforsikring i betragtning

Ud over dine medarbejderes løn eller din personlige indkomstskat som virksomhedsejer, har du andre former, hvis du leverer sundhedsforsikring eller pensionsplaner.

Efter vedtagelsen af loven om overkommelig pleje skal virksomhederne være opmærksomme på formularen 1095-B eller 1095-C, afhængigt af hvor mange ansatte de har. Disse formularer kræves, hvis din virksomhed tilbyder sundhedsforsikring som en fordel for medarbejderne. Manglende indgivelse af disse formularer medfører sanktioner fra regeringen.

Andre små skatteposter, der skal bemærkes

Den amerikanske skattekode er en labyrint, der kræver mange års undersøgelse for at forstå. Eventuelle fejltagelser i forretningsskatten kan føre til store økonomiske problemer og endda påvirke dit personlige liv. Du kan tage yderligere skridt for at undgå disse problemer.

Det er vigtigt at åbne en forretningsbank og holde dine forretningsbøger og poster adskilt fra din personlige økonomi. Det sidstnævnte punkt er vigtigt, sagde Mezzasalma, da IRS kræver separate poster for virksomheder. Det er også en god praksis, fordi det "hjælper med at sikre, at der ikke er registrerede indkomst- og udgiftsregistre."

Det er bydende nødvendigt at holde dine forretningsskattefrister lige, især da IRS har flyttet nogle af dem op for at bekæmpe identitetstyveri.

"IRS fik det til at regne, så at sige, hurtigt ved at udbetale selvangivelser uden at verificere oplysningerne, " sagde Mezzasalma, hvilket førte til at svindlere indgav falske selvangivelser i andres navn. "IRS ønsker nu informationen tidligere, så de kan gennemgå alle oplysningerne og verificere dem, før de betaler ud afkastet."

Den bedste måde at undgå manglende skatteformer eller frister er at overlade skattekravene til fagfolkene. Hvis du ansætter en revisor, kan de sikre, at du aldrig går glip af en frist og altid forbliver i overensstemmelse med føderal lov og lov.

Hvis du er helvede på at gøre dine egne forretningsskatter, opfordrer Mezzasalma dig til at overveje at købe regnskabssoftware for at holde dine poster lige.