Skatpreparat Til Små Virksomheder: Tips Ved Udgangen Af året
Skatpreparat Til Små Virksomheder: Tips Ved Udgangen Af året

Video: Skatpreparat Til Små Virksomheder: Tips Ved Udgangen Af året

Video: Skatpreparat Til Små Virksomheder: Tips Ved Udgangen Af året
Video: SKAT Årsopgørelse | 8 fradrag du IKKE må glemme 2023, September
Anonim
  • Mens IRS-skatteformer stort set har forblevet den samme, skal du sørge for, at du er ajour med forskellige fradragsgrænser fra skatte- og jobloven.
  • Det kan være fristende at gøre din virksomheds skatter selv for at spare penge, men du bør altid overveje at få professionel hjælp.
  • At foretage en investering i slutningen af året eller et større køb kan reducere din skattebyrde, men kun hvis udgiften vil hjælpe med at øge rentabiliteten.

For en mindre virksomhedsejer er få gange af året vigtigere for din fortsatte succes end skattesæsonen. Skatteafprøvning er ikke en sjov ting at tackle, men hvis du ikke overholder overholdelsen af den labyrintiske amerikanske skattekode, kan du finde dig selv stirre på betydelige sanktioner, eller regeringen kan lukke dine operationer helt ned.

For at forhindre, at det sker med din lille virksomhed, skal du være smart med, hvordan du tackle forberedelse af forretningsskat. Selvom skattesæsonen ikke officielt begynder før næste år, er det i din bedste interesse at tage et par skridt i dag for at forberede din næste selvangivelse. Hvis du vil afslutte året med en skattebaseret høj note, er her nogle trin, du kan tage for at komme foran spillet. [Leder du efter den bedste skattesoftware til selv at gøre din skat? Se vores anmeldelser og anbefalinger.]

1. Indhent dine forrige kvartals økonomiske poster

Tredje kvartal af 2019 sluttede den 30. september, og virksomheder overalt når de sidste strækninger af regnskabsåret. Som sådan er nu et glimrende tidspunkt at oprette en opdateret fremskrivning for det sidste kvartal.

Hvis din lille virksomhed har været i drift i et stykke tid nu, skal du have en generel idé om, hvordan den har tendens til at klare sig i løbet af de sidste par måneder af året. AJ Gross, præsident for ALG Group, sagde, at det at vide, at din virksomhed er nøglen til at sammensætte en nøjagtig fremskrivning. "Du skal være i stand til at se, hvor du tror, at virksomheden samlet set vil ende i fjerde kvartal i 2019, " sagde han. "Hvis du planlægger at vokse eller forventer en nedtur, er det helt baseret på hele året og din konjunktur."

For eksempel, hvis din virksomhed afvikles i løbet af sommeren med salget, der aftager til et gennemsøgning i løbet af ferien, skal du allerede have forberedt dig på den slags afmatning. Omvendt, hvis du ejer en butik, ved du lige, hvor oversvømmet dig og dine medarbejdere vil være, når Black Friday rulles rundt.

Da de fleste små virksomheder betaler estimerede skatter baseret på det foregående års tal, skal du prøve at bestemme, hvordan de sidste tre kvartaler sammenlignes med sidste år. Den estimerede skattebetalingsmetode gør det muligt for små virksomhedsejere at holde styr på deres udgifter i opbygningen til skattearkivering i april og modregne alle omkostninger, der opstår mellem denne periode og deres endelige forelæggelse til IRS.

Hvis du finder ud af, at din estimerede indkomstskat var tæt, kan du bruge disse oplysninger til at bestemme, om du har brug for at øge dine skattebetalinger på grund af en stigning i indkomst eller spare penge til, når du indgiver dit selvangivelse.

”Du ønsker måske ikke nødvendigvis, at regeringen skal holde på dine penge, så du kan betale mindstebeløbet,” sagde Gross. "Det kan dog være godt at gemme et vist beløb, hvis du ved, at du skylder skat baseret på et bedre år i 2019."

Redaktørens note: Søger du en skattelettelsestjeneste? Udfyld nedenstående spørgeskema for at få vores leverandørpartnere til at kontakte dig med gratis information

køberzone-widget

2. Overvej at foretage store investeringer ved årets udgang

Når det kommer til arkiveringsafgift, er fradrag din ven. At spare penge på skatter føles altid godt og sikrer, at du drager fordel af regeringssancerede undtagelser.

En måde du kan øge dine skattefradrag på er ved at foretage opgraderinger eller kapitalforbedringer i slutningen af året. John J. Petosa - en licenseret CPA, advokat og fakultetsmedlem ved Whitman School of Management ved Syracuse University - råder virksomheder til at overveje at købe nyt udstyr eller visse andre forretningsejendomme, der kan kvalificere sig til et fradrag i § 179. Under dette fradrag kan ejere af små virksomheder søge fradrag for hele eller en del af omkostningerne ved visse kvalificerende ejendomme i det år, du sætter denne vare i brug.

"Hvis du ventede på det nye computersystem, kan du eventuelt købe det [nu] og sætte det i brug i år [og] afskrive det hele, hvilket reducerer din samlede skattepligtige indkomst, " sagde Petosa. "Ofte vil jeg foreslå, at mine klienter opretter en separat bankkonto for skatter og [sætter] en procentdel af deres kvitteringer … på [den] konto for at gemme den, så de ikke har kort på skattedagen."

Mens Gross er enig i dette synspunkt, tilføjede han et stort advarsel - det skal være fornuftigt på kort eller kort sigt. "Du vil kun foretage investeringer, der vil forbedre forretningens rentabilitet, " sagde han. "Hvis det ikke forbedrer din rentabilitet, giver det ikke mening."

For eksempel, hvis du vil købe og trække et $ 50.000 stykke maskiner med en skattesats på 30%, sparer du $ 15.000 i skattebesparelser, men vil stadig være nede på $ 50.000.

3. Kontroller din pensionsplan

Frynsegoder er utroligt magtfulde måder at tiltrække og fastholde nye medarbejdere. Mens mange små virksomheder tilbyder offbeat frynsegoder til at sødme aftalen, er den velprøvede fordel ved pensionsplaner stadig en stor velsignelse for arbejdstagerne. [Læs beslægtet artikel: De bedste valgmuligheder for pension for planer for små virksomheder 2019]

Når du forbereder dine skatter, kan du se på dine pensionstilbud. Små virksomheder har adgang til specielt kvalificerede pensionsplaner uden for den typiske 401 (k) eller IRA. Forenklede medarbejderpensionsplaner (SEP) -programmer kan hjælpe dig med at lægge op til 25% af din indkomst (op til $ 54.000).

Det fine ved nogle af disse planer er, hvis du sammensætter en SEP, du ikke behøver at bidrage med midlerne før forfaldsdatoen for afkastet, og hvis du arkiverer en forlængelse, kan du have den indtil den forlængede forfaldsdato, selvom du allerede har taget et fradrag ved tilbagevenden,”sagde Gross.

4. Kontroller for forældet beholdning eller uopkrævet gæld

Der er en vis mængde risiko ved at drive en virksomhed, og desværre er nogle varer bare ikke sælge, og nogle gæld kan ikke indsamles. Selv om ingen af situationerne er ideelle til nogen virksomhed, er de begge fradragsberettigede.

Gamle lagerbeholdning eller beholdning, der ikke længere kan sælges, er fradragsberettiget, når en udgift kommer skattetid. Da beholdningen kun udgiftsføres, når den sælges, sagde Gross, at du kan slippe af med de ting, der ikke kan sælges, og trække det, du oprindeligt betalte for dem.

Det samme koncept gælder for uindsamlet gæld, selvom det, der udgør en uafkrævbar gæld, afhænger af din forretningsmodel. I begge tilfælde har du brug for korrekte poster til at bevise begge situationer.

5. Husk, at kontantbaserede virksomheder kan være mere fleksible

Hvis du driver en kontantbaseret virksomhed, kan du overveje, hvordan du rapporterer din indkomst og omkostninger i slutningen af året. Kontantbaserede virksomheder skal kun registrere deres indtægter og omkostninger, når de modtages eller bruges. Med det for øje sagde Gross, at du måske vil tænke to gange om, hvordan du sender og modtager betalinger i slutningen af året.

"Hvis du af en eller anden grund er i nærheden af slutningen af december, og du har mulighed for at udsætte at modtage en check indtil det følgende år, kan du potentielt gøre det, fordi du ikke modtog kontanterne før det følgende år, " sagde Gross. "Det samme gælder udgifterne. Hvis du skriver en check, og den ikke indbetales før 2020, er det stadig en udgift i det indeværende år."

Afhængigt af hvordan du håndterer din pengestrøm ved årets udgang, sagde Gross, at du i det væsentlige kan fremskynde dine udgifter, mens du udsætter din indkomst.

6. Ansæt en skattemæssig professionel virksomhed

Som enkeltperson kan du være din egen bogholder eller skatteforberedende, men det er relativt let at indgive dit eget selvangivelse takket være regnskabssoftwareapplikationer og andre tjenester, der er villige til at give en værdifuld skatterådgivning. For en mindre virksomhedsejer kan det imidlertid være bedre at få en skatteekspert til at forberede dine skatter.

Amerikansk skattelov er utroligt kompliceret. Selvom det ikke bliver en uholdbar skattesituation, kan det ikke desto mindre døden for din lille virksomhed, hvis du ikke indleverer din indkomst eller din lønsskat korrekt. At falde bagefter med dine forretningsskatter kan føre til skatteopkrævninger eller -afgifter, lønpynt og slutningen af din virksomhed helt. I henhold til IRS skal du, hvis du skylder mere end $ 1.000 i skat, foretage anslåede skattebetalinger i størrelsesordenen 100% af sidste års skatteforpligtelse eller 90% af det aktuelle års ansvar, alt efter hvad der er mindre. [Brug for skattelettelsestjenester? Se vores anmeldelser og de bedste valg på vores søstersite business.com.]

Hvis du foretager dine forretningsskatter på egen hånd, sagde Gross, at de samme skatteformer gælder, der var før Trump-administrationens bud på skattereform - skattelettelser og jobloven fra 2016 - vedtoges. Selvom det lovgivningsmæssige stykke blev solgt som en måde at forenkle hele processen på, sagde Gross, at det gjorde tingene vanskeligere. "De seneste ændringer gjorde tingene mere komplicerede for små virksomheder, da det ændrede, hvordan og hvad du kan trække."

Hvis du har en gennemgangsvirksomhed, såsom et enkeltpersonforetagende, et partnerskab eller et S-selskab, tillader loven 20% indkomstskatfradrag, selvom gifte individer, der ejer visse virksomheder som advokatfirmaer eller lægekontorer, kun kan kræve det den årlige indkomst er under $ 315.000 (eller $ 157.000, hvis den er enkelt).

Loven ændrede også, hvilken type udgifter, der er fradragsberettigede. Mens en procentdel af forretningsmiddage og frokostpakker kan trækkes fra, kan virksomheder ikke længere udgive fritidsaktiviteter som billetter til koncerter eller sportsbegivenheder.

Hvis du vælger at få hjælp til skatteforberedelse, varierer udgifterne til disse tjenester afhængigt af størrelsen på din virksomhed. Hvis din drift har et lille antal ansatte, kan dine omkostninger være opadgående på $ 500, mens større virksomheder kan forvente at betale så meget som $ 2.500. Uanset hvad foreslog Gross, at du tager potentialet for katastrofe ud af ligningen og ansætter en proff, hvis du på nogen måde stoler på din virksomhed for indkomst.

Anbefalet: